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保险:资管进入新时期

2020-02-15 15:51:40 分类:保险知识    

  遵循放开前端监管的思路,保监会近年来不断拓宽险资投资渠道,放宽险资投资比例限制,鼓励险资创新投资方式。政策红利持续释放,保险资管行业呈现出一些新的特点,进入全新的发展时期。

  在保险资产总额持续稳步增长的同时,保险资产管理公司数量进一步增加,形式更加多元化。2003年国内第一家保险资产管理公司成立,至2014年底,已经获批的保险资管公司已达21家。同时,保险资管公司的组建方式更加多元化,从单一股东向多元化股东模式发展,2014年新成立的“华夏久盈资产管理”、“英大保险资产管理”、“长城财富管理”三家公司均由多家股东发起成立,这更有利于股东间资源优势互补,推动业务快速发展。

  投资结构持续变化调整。保险投资政策限制放宽,推动了保险资金多元化配置资产,基础设施、集合信托计划、金融衍生品等另类投资增长迅猛。同时,银行存款占比呈下降趋势,银行存款传统上是国内保险资金配置的重要形式,但是,当前保险资管新政持续放活资金投资领域,存款利率进入了降息周期,保险资金为提高资金使用效率和收益率,配置品种不再局限于银行存款。

  海外项目投资成为热点。根据《保险资金境外投资管理暂行办法》规定,保险公司可以运用总资产15%的资金投资境外。当前,多数保险公司海外投资金额较少,但投资步伐在加快,海外投资在险资配置中更趋于常态化。2014年,安邦保险集团进行了3项大手笔海外收购项目,成为媒体公众关注的热点,其中,收购比利时FIDEA保险公司是中国保险企业首次以100%股权收购欧洲保险公司。

  风险管控难度进一步加大。大资管推动了市场金融环境的一系列变化,险资投资范围和比例的放开,将使行业面临更大的市场风险,对资金流动性管理和投资收益率的要求越来越高,对资管行业风险管理的要求也会更严。

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